Teilaspekte
Die Finanzplanung ist die Analyse Ihrer gegenwärtigen finanziellen Situation und die Planung deren weiteren Entwicklung.
Eine Finanzplanung kann sich auch nur auf einen Teilbereich beziehen. Folgende Bereiche können bei einer Teilplanung abgedeckt werden:
Vorsorge- oder Pensionsplanung
- Gesetzliche Vorsorgedeckung (1. und 2. Säule)
- Vorsorgelücken
- Vorbezug von Vorsorgegeldern
- (Frühzeitige) Pensionierung
- Kapital- oder Rentenbezug
- Risikoanalyse für den Fall einer Erwerbsunfähigkeit oder Tod
Steueroptimierung
- Grenzsteuersatz und Progression
- Anlagerendite nach Steuern
- Amortisation
- Säule 3a/3b
Finanzierungsvorschläge
- Unterschiedliche Finanzierungsarten
- Hypotheken, Amortisation
- Immobilienkauf und Steuern
- Budget
Investitionsvorschläge und -optimierung
- Risikoprofil
- Anlagearten
- Anlagevolatilität
- Vermögensentwicklung
Erbschafts- und Nachfolgeplanung
- Güter- und Erbrecht
- Erbvorbezug
- Testament / Ehe- und Erbvertrag
- Nachfolgeregelung
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